Mua bán ngoại tệ trái phép qua tài khoản số bị phạt bao nhiêu tiền?

1. Mua bán ngoại tệ trái phép qua tài khoản số bị phạt bao nhiêu tiền?

Theo điểm d khoản 2 Điều 14 Nghị định 330/2026/NĐ-CP quy định về xử phạt hành vi vi phạm trong lĩnh vực an ninh mạng và bảo vệ dữ liệu cá nhân:

Điều 14. Vi phạm quy định về phòng, chống hành vi sử dụng không gian mạng, công nghệ thông tin, phương tiện điện tử để xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự

…

2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

…

d) Sử dụng tài khoản số để mua bán, giao dịch, quy đổi trái phép ngoại tệ.

…

8. Biện pháp khắc phục hậu quả:

…

b) Buộc nộp lại số tiền bằng với giá trị tang vật, phương tiện vi phạm hành chính đã bị tiêu thụ, tẩu tán, tiêu hủy trái quy định của pháp luật tại khoản 1, 2, 3, 4, 5, 6 Điều này.

Căn cứ quy định trên, cá nhân có hành vi sử dụng tài khoản số để mua bán, giao dịch hoặc quy đổi ngoại tệ trái phép, nếu chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng.

Đồng thời, khoản 1 Điều 7 Nghị định 330/2026/NĐ-CP quy định mức phạt tiền nêu trên được áp dụng đối với cá nhân. Nếu tổ chức thực hiện hành vi vi phạm tương tự thì mức phạt bằng 02 lần mức phạt áp dụng cho cá nhân.

Như vậy, mức xử phạt đối với hành vi mua bán, giao dịch, quy đổi ngoại tệ trái phép qua tài khoản số được xác định như sau:

• Đối với cá nhân: Phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng.
• Đối với tổ chức: Phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng.

Ngoài hình thức phạt tiền, người vi phạm còn có thể phải thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả theo điểm b khoản 8 Điều 14 Nghị định 330/2026/NĐ-CP. Cụ thể, cá nhân, tổ chức có thể bị buộc nộp lại khoản tiền tương ứng với giá trị tang vật, phương tiện vi phạm hành chính đã bị tiêu thụ, tẩu tán hoặc tiêu hủy trái pháp luật theo quy định.

>>> Xem thêm: Có thể tra cứu lịch làm việc của văn phòng công chứng gần nhất tại Hà Nội tại đâu?

2. Thời hiệu xử phạt hành vi mua bán ngoại tệ trái phép qua tài khoản số là bao lâu?

Căn cứ khoản 1 Điều 3 Nghị định 330/2026/NĐ-CP, thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh mạng và bảo vệ dữ liệu cá nhân là 01 năm.

Do đó, thời hiệu xử phạt đối với hành vi sử dụng tài khoản số để mua bán, giao dịch hoặc quy đổi ngoại tệ trái phép là 01 năm theo quy định nêu trên.

Về thời điểm xác định thời hiệu xử phạt, khoản 2 và khoản 3 Điều 3 Nghị định 330/2026/NĐ-CP quy định việc xác định thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm căn cứ vào ngày cá nhân, tổ chức hoàn thành nghĩa vụ theo quy định hoặc ngày hành vi vi phạm trên thực tế kết thúc và được cơ quan có thẩm quyền xác nhận.

Bên cạnh đó, việc xác định hành vi vi phạm đã kết thúc hay vẫn đang diễn ra phải dựa trên các quy định pháp luật có liên quan, hồ sơ, tài liệu và những tình tiết cụ thể của từng vụ việc.

Vì vậy, thời điểm bắt đầu tính thời hiệu xử phạt đối với hành vi mua bán ngoại tệ trái phép qua tài khoản số cần được xác định dựa trên tính chất, diễn biến và thời điểm thực hiện hành vi vi phạm theo quy định pháp luật.

3. Cá nhân có được tự do mua bán ngoại tệ không?

Theo khoản 3 Điều 1 Luật số 23/2026/QH16, quy định bổ sung Điều 31a vào Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, kể từ ngày 01/12/2026, các giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận và hình thức tương tự khác trên lãnh thổ Việt Nam không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các trường hợp được pháp luật cho phép theo luật, nghị quyết của Quốc hội hoặc quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Theo đó, cá nhân không được tùy ý mua bán, trao đổi hoặc thực hiện giao dịch ngoại tệ trái với quy định pháp luật. Tuy nhiên, cá nhân vẫn có thể mua, bán ngoại tệ tại ngân hàng và các tổ chức được phép hoạt động ngoại hối theo quy định hiện hành.

Đặc biệt, hành vi sử dụng tài khoản số để mua bán, giao dịch hoặc quy đổi ngoại tệ trái phép có thể bị xử phạt theo điểm d khoản 2 Điều 14 Nghị định 330/2026/NĐ-CP. Trong trường hợp hành vi chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng.

>>> Xem thêm: Mua bán nhà đất trên toàn quốc tháng 10/2026.